Shinhan Bank внедрил систему борьбы с отмыванием денег, основанную на больших данных, в качестве упреждающего шага для обнаружения любых признаков необычных транзакций, заявил кредитор в четверг.
Система отмывания денег, основанная на Shinhan-Trade (S-TBML), позволяет банку автоматически отслеживать любые признаки отмывания денег или подозрительных транзакций.
По словам кредитора, система управляется большими данными кредитора в торговле и иностранной валюте, которые используются для заблаговременного предотвращения любых рисков, связанных с такими незаконными транзакциями.
Shinhan Bank начал разработку системы в 2018 году, объединившись с Shinhan DS, дочерней финансовой ИТ-службой Shinhan Financial Group. В сентябре прошлого года кредитору также удалось сделать систему более сложной, с искусственным интеллектом (ИИ) и оптическим распознаванием символов (OCR).
Искусственный интеллект и большие данные в последние годы были в центре внимания финансовой индустрии, и все больше банков и финансовых фирм внедряют технологии с долгосрочной точки зрения, чтобы сократить затраты на рабочую силу и повысить эффективность работы более точным образом. OCR также является ключевой технологией, используемой для преобразования печатных текстов или документов в цифровые изображения. По его словам, это значительно улучшило рабочие процессы Shinhan, особенно когда кредитор контролирует документы, связанные с торговлей.
Кредитор также подчеркнул, что система поможет сократить ненужные затраты на рабочую силу или оборудование, в то же время повысив качество и скорость процесса мониторинга.
«Наблюдение за сложными глобальными валютными операциями с помощью цифровых технологий — одна из важнейших задач, которую должен решать любой банк», — сказал представитель банка. «Мы собираемся и дальше хеджировать глобальные риски, продолжая развивать систему для более точного мониторинга торговых операций и возможного отмывания денег».
Источник: https://www.koreatimes.co.kr/www/biz/2022/05/126_329025.html
Свежие комментарии